Vendre à crédit depuis la caisse (le client paiera plus tard)

Pourquoi c'est utile

Au comptoir, un bon client prend souvent sa marchandise et promet de payer en fin de semaine. Noté sur un cahier, ce crédit se perd ou se conteste. Dans Genuka, une vente à crédit est rattachée au compte du client : elle est facturée, elle a une échéance, et elle apparaît dans la liste de ceux qui vous doivent de l'argent.

Résumé

La caisse (Menu › Ventes › Point de vente) n'a pas de case « Vente à crédit » : elle encaisse. Le crédit se pose sur la commande, avec la case Vente à crédit du formulaire de commande. Pour une vente faite en caisse, on l'enregistre sans paiement, puis on la passe à crédit depuis sa fiche. Pour une vente à crédit prévue d'avance, le plus simple est de la saisir directement dans Nouvelle commande.

Prérequis

• orders.create pour vendre en caisse, orders.update pour modifier la commande ensuite.
• party_accounts.sell_on_account pour vendre à crédit : sans ce droit, la carte Vente à crédit n'apparaît pas dans le formulaire.
• Un client identifié (fiche client existante ou créée pendant la vente). Une vente à crédit sans client est refusée.
• Le compte du client doit être actif. Ses conditions de crédit (Délai de paiement, Encours autorisé) se règlent sur sa fiche, voir « Le compte client (ardoise) ».

Étapes — partir d'une vente en caisse

1. En caisse, ajoutez les produits et choisissez le client (étape obligatoire ici).
2. Passer la commande : dans la fenêtre « Montant payé par le client », choisissez un moyen de paiement, effacez le montant proposé et saisissez 0, puis Terminer. La commande est enregistrée sans paiement et le stock est déduit.
3. Ouvrez la commande : Menu › Ventes › Commandes, puis la commande.
4. Menu d'actions de la commande : Modifier. Cette entrée n'existe que tant qu'aucun paiement n'est enregistré sur la commande.
5. Dans la carte Vente à crédit, cochez Le client emporte la marchandise et paiera plus tard.
6. Paiement attendu le : saisissez la date promise par le client, ou laissez vide pour appliquer le délai de paiement de sa fiche.
7. Enregistrez avec le bouton Modifier.

La commande est alors facturée immédiatement, même si rien n'est encaissé, et son montant s'ajoute à ce que le client vous doit. La fiche affiche « Vendu à crédit » ou « À crédit — échéance … ».

Étapes — saisir directement une vente à crédit

1. Menu › Ventes › Commandes, bouton de création (Nouvelle commande).
2. Renseignez le client et les produits, puis cochez Vente à crédit comme ci-dessus.
3. Créez la commande. Voir « Créer une commande » pour le reste du formulaire.

Le jour où le client paie

Ouvrez la commande et cliquez sur Enregistrer un paiement : montant (tout ou partie du reste dû), moyen de paiement, date. Chaque paiement réduit la dette du client. Si le client a laissé de l'argent d'avance, on peut aussi l'imputer sur la facture depuis sa fiche, onglet Compte, sans mouvement de caisse.

Où voir ce que le client doit

• Sur sa fiche client, onglet Compte : ce qu'il doit, l'ancienneté de sa dette et son relevé.
• Pour tous les clients : bouton Créances de la liste des clients, avec le montant dû et la part en retard.

Paiement partiel en caisse : ce n'est pas une vente à crédit

En caisse, si le client paie seulement une partie et que vous terminez la vente sans compléter avec un autre moyen de paiement, la commande garde un reste à payer. Ce reste se voit sur la commande et dans le total « À encaisser » de la liste des commandes, mais il n'entre pas dans le compte du client ni dans les créances : seule une vente marquée à crédit crée une dette suivie. Et comme un paiement existe déjà, la commande ne peut plus être modifiée pour la passer à crédit.

Si le client veut payer une partie tout de suite et le reste plus tard sur son ardoise, enregistrez d'abord la vente à 0, passez-la à crédit, puis enregistrez son premier versement avec Enregistrer un paiement.

Cas limites & erreurs fréquentes

• La carte « Vente à crédit » n'apparaît pas. Votre rôle n'a pas le droit party_accounts.sell_on_account. Un administrateur peut l'ajouter dans Paramètres › Entreprise › Rôles & Permissions.
• La case est grisée. La commande n'a pas de client : « Choisissez d'abord un client : une ardoise a besoin de quelqu'un à qui l'attribuer. »
• « Modifier » a disparu de la commande. Un paiement y est déjà enregistré, même partiel. La vente ne peut plus passer à crédit.
• Vente refusée pour plafond dépassé. Le montant ferait dépasser l'Encours autorisé du client. Un responsable qui a le droit party_accounts.override_limit peut passer outre ; le dépassement est alors enregistré sur la commande avec son auteur. Un encours autorisé à 0 signifie « jamais à crédit ».
• Messages d'erreur en anglais. Les refus de vente à crédit (pas de client, droit manquant, plafond dépassé, compte fermé) s'affichent en anglais dans l'interface française, par exemple « A credit sale requires an identified customer. ».
• Pas de date et pas de délai sur la fiche. Si Paiement attendu le est vide et que le client n'a pas de délai de paiement, l'échéance est le jour même : la dette apparaîtra en retard dès le lendemain.

FAQ

Puis-je vendre à crédit directement depuis l'écran de caisse ? Pas en un seul geste : la caisse n'a pas d'option de crédit. Enregistrez la vente à 0 avec le client, puis cochez Vente à crédit en modifiant la commande. Ou saisissez la vente dans Nouvelle commande.

Une commande impayée compte-t-elle dans ce que le client me doit ? Non. Seule une commande marquée Vente à crédit entre dans son compte et dans les créances.

Comment savoir quand le client doit payer ? La date Paiement attendu le est l'échéance. Elle s'affiche sur la commande, et les retards se lisent dans Créances.

Voir aussi

• Vendre depuis la caisse (utiliser-caisse-pos)
• Le compte client (ardoise) (compte-client-ardoise)
• Créer une commande (creer-commande)
• Enregistrer un paiement (enregistrer-paiement)